Polisolokaty

Kiedy mogę starać się o zwrot opłaty likwidacyjnej z polisolokaty?

W sytuacji, gdy zawarłeś umowę o ubezpieczenie na życie z lokatą, czyli o tzw. polisolokatę – a umowa zawiera klauzule zastrzegające pobranie wysokiej opłaty likwidacyjnej w przypadku likwidacji lokaty.

W jakich sytuacjach można żądać zwrotu opłaty likwidacyjnej?

Wtedy, gdy umowa zawiera tzw. klauzule niedozwolone, niekonsultowane indywidualnie z Tobą, a rażąco dla Ciebie jako konsumenta niekorzystne. Takimi postanowieniami umów o polisolokaty, są postanowienia dotyczące tzw. opłat likwidacyjnych. W przypadku likwidacji lokaty Ubezpieczyciel wypłaca konsumentowi środki pomniejszone o tzw. opłatę likwidacyjną, która zwykle jest definiowana jako określony procent od środków wypłacanych Ubezpieczonemu. Zwłaszcza w pierwszych latach od zawarcia umowy wysokość potrąceń jest niezwykle wysoka i może sięgać nawet 99% należnej wypłaty.

Kto może żądać zwrotu opłaty likwidacyjnej?

Osoba, która zawarła umowę ubezpieczenia na życie z lokatą (polisolokata), od której pobrano opłatę likwidacyjną określoną jako wysoki procent od należnej wypłaty środków. Szczególnie jeżeli likwidacja polisolokaty nastąpiła w pierwszych latach obowiązywania umowy.

Jak długo od dnia zerwania umowy o polisolokatę ubiegać się o zwrot opłaty likwidacyjnej?

O zwrot opłaty likwidacyjnej można skutecznie występować, jeżeli od dnia likwidacji polisolokaty nie upłynęło 10 lat.

O co mogę wnioskować?

Zwrot opłaty likwidacyjnej

Jeżeli likwidacja polisolokaty nastąpiła w pierwszych latach jej obowiązywania, to pomożemy odzyskać nawet do 100% niesłusznie pobranej opłaty likwidacyjnej.

Odsetki ustawowe za opóźnienie w zwrocie nienależnie pobranej opłaty likwidacyjnej

Roszczenie o odsetki za opóźnienie przedawnia się z okresem 3 lat. Oznacza to, że możemy dla Ciebie odzyskać oprócz niesłusznie potrąconej opłaty likwidacyjnej także odsetki w wysokości nawet 50% wartości odzyskanej opłaty likwidacyjnej.

Warunki do spełnienia

• od dnia likwidacji polisolokaty nie upłynęło 1o lat
• ewentualnie polisolokata nie została jeszcze zlikwidowana
• jesteś osobą, która zawarła umowę o polisolokatę lub osobą, na której rzecz taka umowa została zawarta

Wymagane dokumenty

• umowa o ubezpieczenie na życie z lokatą (umowa polisolokaty) wraz z załącznikami
• wszelkie aneksy do pierwotnej umowy oraz pisma związane z zawartą umową
• zestawienie dokonanych wpłat (informacja o wysokości świadczeń przysługujących z tytułu umowy ubezpieczenia)
• potwierdzenie stanu rachunku ubezpieczającego

Następne kroki

• prześlij nam zgromadzone dokumenty drogą email lub pocztą zwykłą
• jeżeli nie posiadasz niektórych wymaganych dokumentów, pomożemy je uzyskać
• następnie otrzymasz od nas analizę przesłanej sprawy z oceną wysokości roszczeń o zwrot opłaty likwidacyjnej
• podpisanie umowy z Kancelarią